العملات المشفرة ، التي يشار إليها غالبًا بالعملات الافتراضية أو العملات الرقمية ، تختلف تمامًا عن العملات النموذجية مثل الدولار أو اليورو.
بدلاً من إصدارها ودعمها من قبل الحكومة أو البنك المركزي ، فإن العملات المشفرة هي أصول رقمية مؤمنة بواسطة التشفير الذي يمكن استخدامه كوسيلة للتبادل ، يتم توفير صلاحيتها عادةً من خلال نظام blockchain مع معاملات تسجيل دفتر الأستاذ الموزعة والمفتوحة.
على الرغم من وجود أشكال مختلفة من العملات المشفرة منذ سنوات ، إلا أنها أصبحت ظاهرة ثقافية في عام 2017 عندما ارتفع سعر البيتكوين ، أحد أكثر العملات المشفرة رسوخًا ، إلى ما يقرب من 20000 دولار ، وهو ما يمثل مكسبًا سنويًا يزيد عن 2000٪. بينما شهد عام 2018 “تحطم العملة المشفرة العظيم” ، لا تزال العملة المشفرة تحظى بشعبية كبيرة ، مع Bitcoin مصحوبة بعملات مشفرة أخرى مهمة مثل Etherium و Ripple’s XRP و Binance و Tether وعدد لا يحصى من العملات الأخرى.
بالإضافة إلى ذلك ، توسعت أيضًا عمليات تبادل العملات المشفرة ، مما يوفر منصات تتيح للعملاء تداول العملات المشفرة مقابل أصول أخرى ، بما في ذلك العملات التقليدية والعملات الرقمية الأخرى.
ولكن كما هو الحال مع أي وسيلة مالية ، لا سيما تلك شديدة التقلب والتي حظيت باهتمام عام لا يصدق ، هناك فرص للجهات السيئة للاحتيال على المستثمرين ، أصبح الاحتيال بالعملات المشفرة موضوعًا مهيمنًا للمناقشة بالنسبة لمحامي إنفاذ القانون الحكوميين ، مع وجود العديد من لجان المؤتمرات البارزة ونشرات الوكالات التي تتناول أشكالها المختلفة ، والضجيج مقابل الواقع ، والطرق العديدة التي يمكن أن تسهل من خلالها الاحتيال ، والجهود المبذولة لكبح إساءة استخدامها.
أنواع الاحتيال في العملات المشفرة
يمكن أن تأتي عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بأشكال عديدة ، بما في ذلك:
- الجرائم المالية
تعني معاملات Crypto الفورية وإمكانية نقلها والوصول الدولي إليها أنه يمكن استخدامها كأداة جديدة لتعزيز التهرب الضريبي وغسل الأموال والرشوة. - عروض العملة الأولية الاحتيالية
يمكن أن يكون العرض الأول لعملة مشفرة معينة للبيع ، يسمى عرض العملة الأولي أو ICO ، وسيلة للاستيلاء على غير المتطور. العديد من ICO ملفقة تمامًا ، مع السير الوهمي لأعضاء الفريق غير الموجودين والأوراق التقنية المنسوخة من العملات المشفرة المشروعة الأخرى. - مخططات الضخ والتفريغ
يمكن أن توفر العملات الرقمية نوعًا جديدًا من مخطط المضخة والتفريغ الكلاسيكي ، حيث يحاول مالكو الأسهم رفع السعر قبل بيع ممتلكاتهم عند ذروة اصطناعية ، في عالم العملات المشفرة ، هذا أمر شائع في مرحلة العرض الأولي للعملة ، أو حتى بعد ذلك ، حيث يمكن أن تؤدي الادعاءات الكاذبة إلى زيادة الطلب والسماح لمنشئي العملة المشفرة أو أصحابها المهيمنين بجني أرباح زائفة ضخمة. - التلاعب بالسوق
يمكن للمحتالين محاولة التلاعب بالأسواق التي يتم فيها تداول العملات المشفرة أو المنتجات المشتقة ذات الصلة ، قد يشمل التلاعب غير المناسب في السوق الانتحال والتشغيل الأمامي والتضخيم ومخططات أخرى. - مخططات بونزي
يمكن أيضًا استخدام استثمارات التشفير كأداة لمخطط Ponzi التقليدي ، حيث يكون المتبنون الجدد ضروريين لمنح عوائد اصطناعية للمتبنين الأوائل ، يمكن أيضًا أن تكون الاستثمارات المزعومة في أسواق التشفير الناشئة بمثابة الهدف المفترض لمخططات Ponzi. نظرًا لأن التشفير يساء فهمه على نطاق واسع ، يمكن أن يكون الغطاء المثالي لمخطط زائف. - السرقة التقليدية
يوفر التشفير أيضًا للمجرمين فرصًا جديدة للسرقة ، يمكنهم اختراق محافظ العملات المشفرة للمستثمرين وسرقة عملتهم ؛ يمكنهم إنشاء محافظ مزيفة لسحب الأطراف المقابلة ؛ ويمكنهم إنشاء عمليات تبادل زائفة للعملات لسرقة أموال العملاء. - الوسيط
فحصت لجنة الأوراق المالية والبورصة عمليات التبادل والأموال المستثمرة في العملات المشفرة ، والتي قد تحتاج ، حسب الظروف إلى التسجيل كوسطاء وتجار أو بورصات موثوقين لمنع الاحتيال في العملات المشفرة . - المروجين عديمي الضمير
فرضت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) غرامة على فلويد مايويذر ودي جي خالد لعدم الكشف عن المدفوعات التي تلقوها لترويج الاستثمارات في عروض العملات الأولية (ICOs). - تنظيم العملة المشفرة
تؤكد لجنة الأوراق المالية والبورصات CFTC و IRS جميعها على السيطرة التنظيمية على العملات المشفرة في ظل ظروف معينة. بالنسبة إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات ، يجب أن تكون عملة مشفرة معينة مؤهلة كضمان ، أو “استثمار الأموال في مؤسسة مشتركة مع توقع معقول للأرباح التي يمكن الحصول عليها من الجهود الريادية أو الإدارية للآخرين.” طورت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) تطبيقها لهذا الاختبار على العملة المشفرة في تقريرها الشهير الآن عن DAO ، وهو نظام بيئي ألماني للتشفير.
تتمتع هيئة تداول السلع الآجلة أيضًا بسلطة تنظيم العملات المشفرة كسلعة وفقًا لقانون تبادل السلع ، صرحت لجنة تداول السلع الآجلة مؤخرًا أن إنفاذ العملات المشفرة يمثل أولوية قصوى بسبب مخاطرها العالية على احتيال المستثمرين.
اتخذت مصلحة الضرائب الأمريكية أيضًا موقفًا مفاده أن استثمارات العملات المشفرة هي أصول يجب معاملتها مثل أي استثمارات أخرى للأغراض الضريبية ، مما يسمح لها بفرض ضرائب على عوائد استثمارات العملات المشفرة.
ومن خلال قسم التحقيقات الجنائية التابع لها ، يمكن لـ IRS متابعة جرائم غسل الأموال المرتكبة باستخدام العملة المشفرة ، يمكن أن تمتد جهود الإنفاذ التي تبذلها لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) ومصلحة الضرائب الأمريكية أيضًا دوليًا لتشمل المخططات التي تنتهك قوانين الولايات المتحدة.
مع استمرار نمو العملات المشفرة في القيمة السوقية والتأثير ، سيكون المبلغون عن المخالفات ضروريين في مساعدة الحكومة على القبض على المخالفين ومنع الاحتيال ، يمكن للمبلغين أيضًا الاستفادة من مختلف برامج مكافآت المبلغين عن المخالفات التي تقدمها لجنة الأوراق المالية والبورصات ، ولجنة تداول السلع الآجلة ، ومصلحة الضرائب ومن المحتمل أن يشاركوا في أي استرداد حكومي.
اذا كنت تعرضت للاحتيال تواصل معنا
إذا كنت تعتقد أن لديك معلومات حول عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة ، فيرجى التواصل معنا في مدونة الكابيتال لدينا محامونا المتمرسون في استعادة أموالك المنهوبة سواء في الفوركس أم العملات المشفرة
