تحتفظ المحفظة الاستثمارية بالأسهم والسندات والنقد وما يعادله مثل صناديق الاستثمار المتداولة ، يمكن أن تشمل أيضًا الأصول الأخرى التي تحتفظ بقيمتها وتشكل جزءًا من سوق متحرك حيث يمكن بيعها وتداولها ، مثل الذهب والفنون القيمة والعقارات والعملات المشفرة والاستثمارات الخاصة.
ما هو الغرض من امتلاك محفظة استثمارية ؟
توفر المحافظ إطار عمل لأموالك ، إنها تساعدك على الإشراف على استثماراتك وإدارتها ،يمكن أن تساعدك المحفظة في تنويع أصولك وتوزيع المخاطر على الأسهم والسندات وأنواع أخرى من الاستثمارات.
ما الذي يدخل في إنشاء محفظة استثمارية ؟
هناك اعتباران رئيسيان عند إنشاء محفظة والحفاظ عليها:
- تحمل المخاطر: قدرتك على تحمل مخاطر خسارة المال ، من خلال تحديد مدى تحملك لمستويات مختلفة من المخاطر ، ستتمكن من اتخاذ اعتبارات معقولة عندما يتعلق الأمر بنوع الاستثمارات التي تقوم بها والشركات التي تستثمر فيها.
- الأفق الزمني: المدة التي تخطط للاحتفاظ بأصول معينة لها ،يجب أن تفكر في مقدار الوقت الذي لديك لامتلاك أصول معينة حتى تحتاج إلى الخروج من السوق ، يمكن أن يرتبط أفقك الزمني بعمرك والوقت المتبقي حتى التقاعد والعوائد المتوقعة وعوامل أخرى.
ما الفرق بين شراء الأسهم وبناء المحفظة؟
يشير شراء الأسهم إلى قرارك بالحصول على حصة في شركة بعد إجراء بحث متعمق حول السهم والشركة نفسها ، عند شراء سهم تكون قد فكرت بشكل مثالي في جميع عوامل الاستثمار ووجدت أنه يستحق المخاطرة.
عندما يتعلق الأمر ببناء محفظة ، فأنت لا تنظر فقط إلى أداء السهم فيما يتعلق بنفسه أو بالشركة ، كما أنك تأخذ الأصول والمخاطر المالية الأخرى في الاعتبار.
بشكل عام ، تعد محفظتك الاستثمارية بمثابة أصول ديناميكية تساعدك على بناء إمبراطوريتك المالية.
أنواع المحافظ الاستثمارية
محفظة عدوانية
في المحافظ الاستثمارية الجريئة ، يخاطر المستثمرون بشكل أكبر بحثًا عن عوائد عالية ، يسعى المستثمرون العدوانيون إلى البحث عن الشركات التي لا تزال في المراحل الأولى من نموها ومعظمها ليس أسماء مألوفة شائعة بعد ، تشهد الأسهم في المحفظة القوية تقلبًا أعلى في الأسعار.
المحفظة الدفاعية
يتم عزل الأسهم في المحفظة الدفاعية عن تقلبات السوق الضخمة ، في هذا النوع من المحفظة ، تتمثل الإستراتيجية في تقليل المخاطر.
إذا كان لديك تحمّل منخفض للمخاطر ، يمكنك بناء محفظة دفاعية ، من خلال الاستثمار في الشركات التي تنتج السلع الأساسية للحياة اليومية والاستهلاك.
محفظة الدخل
تركز محافظ الدخل على الاستثمارات التي تجني الأموال من توزيعات الأرباح أو أنواع أخرى من توزيعات الثروة ، تتضمن هذه المحافظ الاستثمارات والأصول في الشركات التي تعيد أجزاء من الأرباح لمساهميها ، وبالتالي ، تولد تدفقات نقدية إيجابية ثابتة.
محفظة مضاربة
تحمل المحافظ المضاربة أعلى المخاطر بين جميع أنواع المحافظ ، يلعب هذا النوع من المحفظة على العروض العامة الأولية (IPO) ومخزونات شركات التكنولوجيا والرعاية الصحية التي هي في طور تطوير منتجات جديدة تحتاج إلى تمويل.
محفظة هجينة
توفر المحفظة الهجينة قدرًا كبيرًا من المرونة ، تتيح لك المحفظة المختلطة الانغماس في استثمارات أخرى بجانب سوق الأوراق المالية ، مثل الاستثمارات في الفن والعقارات ، توفر المحفظة الهجينة التنويع عبر العديد من فئات الأصول ، مما يؤدي إلى الاستقرار.
كيف يمكنك إنشاء محفظة ناجحة والمحافظة عليها؟
- تحديد الهدف من محفظتك ، ما هو هدفك؟ ماذا تأمل في تحقيق عوائدك وثروتك؟
- التنويع ، لا تضع كل بيضك في سلة واحدة ، يمكن أن تكون المحفظة المركزة متقلبة وتزيد من المخاطر المرتبطة بالاستثمار. يساعدك التنويع على تحقيق التوازن بين الخسارة والأرباح في حالات هبوط السوق.
- تقليل معدل دوران الاستثمار ، حاول تقليل تكرار شراء الأصول وبيعها ، هذا يزيد من تكاليف المعاملات.
بالإضافة إلى ذلك ، تستغرق بعض الاستثمارات فترة زمنية أطول قبل أن تعود بالأرباح في النهاية ، لذا فإن الاستمرار في الاستثمار على المدى الطويل هو المفتاح. - القيام باستثمارات منتظمة في نهاية اليوم ، إنه اختيارك للاستثمار في ما تراه مهمًا أو يستحق أموالك ،أهم شيء هو الاستثمار بشكل متزايد بشكل منتظم ، سيساعدك هذا على تحقيق أهدافك ولن يشكل ضغطًا على السيولة لديك.
