لقد أدركت للتو أنك تعرضت للخداع ، تلك التداولات أو الاستثمار الذي قمت به كان عملية احتيال الآن ماذا تفعل؟
كلما أسرعت في اتخاذ إجراء ، كلما تمكنت من حماية نفسك ومساعدة الآخرين بشكل أفضل ، قد يكون استرداد كل أموالك المسروقة أمرًا صعبًا ، لكن التعافي يدور حول أكثر من مجرد استعادة خسائرك ، يمكن أن تساعدك هذه الخطوات الست في الحماية من المزيد من السرقات ، والإبلاغ عن الاحتيال ، وبدء عملية الاسترداد.
هي لأغراض إعلامية وتعليمية فقط ولا ينبغي اعتبارها نصيحة قانونية أو استثمارية أو قائمة شاملة من الحلول ، يمكنك أيضًا إجراء هذه الخطوات بنفسك بتكلفة قليلة أو بدون تكلفة ومع ذلك ، إذا شعرت أنك بحاجة إلى مساعدة قانونية ، فتواصل معنا واستشر محامينا .
يجب أن تركز خطواتك الأولى على وقف المزيد من الخسائر وجمع المعلومات التي لديك حول المخطط والجناة بينما لا يزال جديدًا. ثم قم بالإبلاغ عن الجريمة في أسرع وقت ممكن ، كلما أسرعت في الإبلاغ ، حتى إذا كنت تعتقد أن الأمر غير ذي أهمية ، سيكون من الأسهل على السلطات تعقب المحتالين أو منع الآخرين من الوقوع ضحية ، بعد ذلك ، انظر في كيفية إصلاح الضرر وتجنب الاحتيال في المستقبل.
1- لا تدفع المزيد من المال
قد يبدو هذا واضحًا ، لكن بعض المخططات تستخدم الوعد بعوائد كبيرة لإقناع الضحايا بإرسال رسوم تلو الأخرى ، حتى عندما يشتبه الضحايا في وجود خطأ ما.
زادت عمليات الاحتيال في الرسوم هذه بشكل كبير عبر الإنترنت في الأشهر الأخيرة ، عادةً ما يقوم الوسطاء الشرعيون بخصم الرسوم والعمولات من حسابك ، ولن يطلبوا المزيد من الأموال لتحرير أرباحك أو رأس مالك.
أيضا ، كن على اطلاع على عمليات الاحتيال ، تستهدف عمليات الاحتيال هذه الضحايا الجدد وتدعي أنها قادرة على استرداد الأموال المسروقة إذا دفع الضحايا أولاً رسماً مقدماً ، أو “تبرع” ، أو ضرائب متأخرة. ،غالبًا ما يتظاهر مرتكبو عمليات الاحتيال المتعلقة بالرسوم المسبقة بأنهم مسؤولون حكوميون أو محامون أو شركات استرداد.
2- جمع كل المعلومات والوثائق ذات الصلة
بينما لا تزال الأحداث جديدة في ذاكرتك ، ضع جدولًا زمنيًا واجمع المستندات والمعلومات التي يمكن أن تساعدك عندما يحين وقت الإبلاغ عن الاحتيال أو التحقيق فيه ، اكتب المحادثات التي أجريتها مع المحتالين مع التواريخ والأوقات التقريبية التي حدثت فيها. تتضمن المستندات والمعلومات التي يجب جمعها والاحتفاظ بها ما يلي:
- الأسماء أو الألقاب أو المناصب التي يستخدمها المحتالون.
- ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية أو منشورات المجموعة أو الدردشات أو التفاعلات الأخرى عبر الإنترنت.
- عناوين مواقع الويب ولقطات الشاشة.
- رسائل البريد الإلكتروني وعناوين البريد الإلكتروني ، احفظها إلكترونيًا ، أو اطبعها باستخدام معلومات الرأس الكاملة.
- أرقام الهواتف التي استخدمتها للاتصال بهم.
- معلومات الحساب والبيانات وتأكيدات التجارة والإفصاحات ومواد المبيعات.
- في حالة استخدام بطاقات الائتمان ، قم بتضمين الإيصالات أو كشوفات الحساب.
- تبادل العملات الرقمية ، مثل البيتكوين.
- سجلات طرق الدفع الأخرى بما في ذلك الشيكات أو الإيصالات الملغاة للتحويلات البنكية أو الحوالات البريدية أو البطاقات مسبقة الدفع.
- أي مراسلات مستلمة ، بما في ذلك المظاريف.
3- حماية هويتك وحساباتك
إذا قدمت معلومات الدفع للمحتالين ، فاتخذ الخطوات اللازمة لمنع الوصول إلى حساباتك والحماية من سرقة الهوية.
بطاقات الائتمان ، إذا استخدمت معلومات بطاقة الائتمان في معاملة احتيالية ، فاتصل بمصدري بطاقتك على الفور لتقديم تقرير احتيال ، كجزء من العملية ، قد يُطلب منك الحصول على رقم حساب جديد.
4- الإبلاغ عن الاحتيال إلى السلطات
أخبرنا إذا كنت تعتقد أنك وقعت ضحية لعملية احتيال شملت العقود الآجلة للسلع أو الخيارات في العقود الآجلة أو المقايضات أو مجمعات السلع أو الخيارات الثنائية أو الصرف الأجنبي أو الأصول الرقمية أو المشتقات الأخرى.
إذا حدث الاحتيال في مجتمعك المحلي ، يمكنك أيضًا إبلاغ الشرطة ومحامي المنطقة ، قد تحتاج إلى تقديم تقرير للشرطة إذا كنت تخطط لتقديم مطالبة تأمين عن خسائر الاحتيال.
5- تحقق من التغطية التأمينية الخاصة بك
ضع في اعتبارك استشارة متخصص ضرائب نحن في مدونة الكابيتال نقدم لك متخصص الضرائب ، إذا كان بإمكانك تفصيل الخصومات في إقرارك الضريبي على الدخل الشخصي ، فقد يتم خصم خسائر الاحتيال في العام الذي تم فيه اكتشاف الاحتيال ، يمكن أن يكون حساب الخصم معقدًا وقد يتم تطبيق استثناءات معينة.
6- ضع في اعتبارك تغيير السلوكيات وبناء مقاومتك للاحتيال.
كما يقول المثل ، “خدعني مرة عار عليك ، خدعني مرتين عار علي”. لا تلوم نفسك لكونك ضحية ، المحتالون بارعون جدًا في ما يفعلونه ، وغالبًا ما يستهدفون الأشخاص المتعلمين والناجحين.
ومع ذلك ، قد ترغب في النظر في الأحداث أو الإجراءات التي أدت إلى الاحتيال في كثير من الأحيان ، يمكن أن تقود الأنشطة الروتينية الأشخاص إلى أن يصبحوا أهدافًا ، ويمكن أن تؤدي العودة إلى هذه الأنشطة إلى بدء العملية مرة أخرى. يمكن أن تشمل هذه الأنشطة الروتينية أن تكون نشطًا في المجتمع الاجتماعي للمستثمر
المجموعات الإعلامية أو غرف الدردشة ، أو التعليق على مقاطع الفيديو ، أو الاشتراك في دورات التداول ، أو العروض الخاصة ، أو الهدايا المجانية ، أو النشرات الإخبارية للمستثمرين.
في نهاية المقاله نحب أن نوضح أن
في حين أن الأرقام الدقيقة غير معروفة ، نظرًا لعدم الإبلاغ عن الاحتيال بشكل عام ، يميل الضحايا إلى الوقوع ضحية أكثر من مرة ، عادة ما تبدأ عمليات الاحتيال في الاسترداد ، المذكورة أعلاه ، من قوائم الضحايا المباعة على الويب المظلم ، قد يتم بيع تفاصيلك الشخصية ونقاط ضعفك إلى محتالين آخرين ، واحدة من أفضل الطرق لبناء مقاومتك للاحتيال هي البقاء على اطلاع.
