تتضمن حيل الاستثمار عادةً دفعك إلى دفع أموال مقابل استثمار مشكوك فيه – أو استثمار غير موجود على الإطلاق ، في معظم الحالات ، ستخسر بعضًا أو كل أموالك فيما يلي بعض الحيل الشائعة.
حيل الاستثمار الشائعة
1- مخطط الرسوم المسبقة
في مخطط الرسوم المسبقة ، يتم إقناع الضحية بدفع المال مقدمًا للاستفادة من عرض يعد بمزيد من المال في المقابل ، المهم هو أن المحتال يأخذ المال ولا تسمع الضحية منه مرة أخرى.
غالبًا ما يستهدف المحتالون المستثمرين الذين فقدوا أموالهم في استثمار محفوف بالمخاطر ، سيتصلون بالمستثمر لتقديم عرض للمساعدة في استرداد خسائرهم ، قد يقولون إنهم سيشترون أو يتبادلون الاستثمار بربح كبير للمستثمر ، ولكن يجب على المستثمر أولاً دفع رسوم “قابلة للاسترداد” أو وديعة أو ضرائب ، إذا أرسل المستثمر المزيد من الأموال ، فسيخسرها أيضًا.
2- عملية احتيال مكتب وهمي
غالبًا ما يتم تنفيذ عمليات الاحتيال الاستثمارية من قبل فريق من الأشخاص الذين أقاموا مكتبًا مؤقتًا لإقناعك بأن شركتهم حقيقية ، قد يرسلونك إلى موقع الشركة الذي يبدو احترافيًا للغاية ، قد ينشئون أيضًا رقمًا مجانيًا وعنوانًا محترمًا لجعل الشركة تبدو شرعية.
ومع ذلك ، فإن الشركة غير موجودة. كل شيء على الموقع مزيف ، والمكتب هو مجرد صندوق بريد أو مكتب مؤقت ، بحلول الوقت الذي تدرك فيه أنك فقدت أموالك ، يكون المحتال قد أغلق متجره وانتقل إلى عملية احتيال أخرى.
3- احتيال الأوراق المالية المعفاة
عندما تريد شركة بيع أوراق مالية في كندا على سبيل المثال ، يجب عليها تقديم نشرة اكتتاب إلى منظمي الأوراق المالية ، الأوراق المالية المعفاة استثناء. ،قد يتم بيعها بدون نشرة اكتتاب ، لكنها مقصورة على المستثمرين المعتمدين أو شروط أخرى معينة.
الأوراق المالية المعفاة بحد ذاتها ليست عمليات احتيال ، لكن بعض المحتالين يروجون للاستثمارات الاحتيالية على أنها أوراق مالية “معفاة”.
كن مريبًا إذا تلقيت مكالمة هاتفية أو بريدًا إلكترونيًا غير مرغوب فيه حول نصيحة سريعة حول نشاط تجاري واعد على وشك “طرحه للجمهور”.
قد يتم إخبارك أن الاستثمار متاح فقط للأثرياء جدًا ، ولكن سيتم استثناءك ، قد يُطلب منك التوقيع على بعض الأوراق التي تشوه دخلك أو صافي ثروتك ، إذا كان عليك أن تكذب بشأن مقدار الأموال التي لديك ، فأنت تتعامل مع شخص يخالف القواعد.
4- عملية احتيال شركات الفوركس
يعتبر سوق الصرف الأجنبي (فوركس) أكبر الأسواق المالية وأكثرها سيولة في العالم ، يقوم المستثمرون بشراء وبيع العملات بهدف جني الأموال من التغيرات في أسعار الصرف.
لكن التداول في العملات الأجنبية يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر ، تعزز إعلانات الفوركس الوصول السهل إلى سوق الصرف الأجنبي ، غالبًا من خلال الدورات التدريبية أو البرامج ، ولكن تهيمن على تداول العملات الأجنبية بنوك دولية كبيرة ذات موارد جيدة مع موظفين مدربين تدريباً عالياً وإمكانية الوصول إلى أحدث التقنيات وحسابات التداول الكبيرة.
من الصعب للغاية التغلب على هؤلاء المحترفين باستمرار ، قد لا يتم إخبارك بمدى خطورة تداول العملات الأجنبية.
بالإضافة إلى ذلك ، قد تكون بعض مخططات تداول الفوركس غير قانونية أو احتيالية.
نظرًا لأن خدمات تداول العملات الأجنبية غالبًا ما يتم تشغيلها عبر الإنترنت من بلد آخر ، فقد تقوم الشركات غير المنظمة بتسويق خدماتها خارج القواعد.
قد لا يتم استثمار أموالك كما هو مطلوب ، وقد يُطلب منك تحويل الأموال إلى حساب خارجي قبل أن تبدأ التداول ، حيث لا يمكن الوصول إلى الأموال ، في أي من هذه المواقف ، من المحتمل أن تخسر بعضًا أو كل أموالك.
5- عملية احتيال الاستثمار في الخارج
تعد عملية الاحتيال هذه بأرباح ضخمة إذا أرسلت أموالك “إلى الخارج” إلى بلد آخر ، في معظم الحالات ، يكون الهدف هو تجنب الضرائب أو خفضها ، كن متشككًا في مخططات التهرب الضريبي – فقد ينتهي بك الأمر مدينًا بأموال الحكومة في الضرائب المتأخرة والفوائد والغرامات.
هناك مخاطر أخرى للاستثمار في الخارج أيضًا ، إذا قمت بتحويل أموالك إلى بلد آخر وحدث خطأ ما ، فلن تتمكن بالضرورة من رفع قضيتك إلى محكمة مدنية في دولتك ، قد يكون من المستحيل استرداد أموالك.
اذا تعرضت لمحاولة احتيال في أي من الأسواق المالية يمكنك التواصل معنا في مدونة الكابيتال نحن هنا لمساعدتك في استرداد أموالك
