ما هي إدارة المحافظ  المالية ؟

إدارة المحافظ هي شكل من أشكال إدارة الاستثمار حيث تتم إدارة محافظ الأدوات المالية من قبل مدير محفظة نيابة عن العميل.

تتضمن خدمات إدارة المحافظ التقديرية إنشاء المحفظة بما يتماشى مع الوضع المالي الشخصي للعميل ، وملف تعريف المخاطر والعائد وتفضيلات أفق الاستثمار التي يطمح لها المتداول ، وإدارة هذه المحافظ ومراقبتها وإحاطة العميل وفقًا للوائح.

معكم في مدونة الكابيتال سوف نتطرق بشكل مركز على ادارة المحافظ المالية .

أهمية إدارة المحافظ المالية

مجموعة واسعة من الاستراتيجيات المبتكرة مع التركيز على العوائد الجذابة .

قدرات بحثية متطورة في التحقق من صحة النموذج الكمي وإدارة المخاطر.

حلول علمية قابلة للتطوير في أسواق وعملات متعددة

مديري المحافظ

يعد مدير المحفظة أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند النظر في استثمار الأموال  ، مدير المحفظة هو شخص (أو مجموعة من الأشخاص) مسؤول عن استثمار أصول الصندوق ، وقيادة إستراتيجيته الاستثمارية وإدارة تداول المحفظة.

يتمتع مدير المحفظة بتأثير كبير على الصندوق – فعادة ما يكون هو أو هي مستثمرًا متمرسًا أو وسيطًا أو متداولا يتمتع بسجل حافل من النجاح ، لذا تحقق من سيرهم الذاتية.

مدير المحفظة هو إما مدير نشط أو مدير سلبي ، إذا اتخذ المدير موقفًا سلبيًا ، فإن استراتيجيته الاستثمارية تعكس مؤشر سوق معين.

يعتبر المؤشر المستخدم كمعيار أمرًا بالغ الأهمية ، حيث يتوقع المستثمر أن يرى عوائد مماثلة على المدى الطويل.

من ناحية أخرى ، إذا اتخذ المدير نهجًا نشطًا للاستثمار ، فإنه يحاول باستمرار تجاوز متوسط ​​عوائد السوق ، هنا ، يعتبر مدير المحفظة في غاية الأهمية ، حيث أن استراتيجيته الاستثمارية تولد عوائد الصندوق بشكل مباشر.

إعادة موازنة المحفظة

هناك مصطلح آخر يجب أن تتعرف عليه وهو إعادة موازنة المحفظة – وهي عملية تعديل أوزان محفظة الأصول ، تتضمن إعادة التوازن شراء أو بيع الأصول في محفظة من وقت لآخر ، للحفاظ على أو استعادة المستوى الأصلي المطلوب لتخصيص الأصول.

قد يكون تخصيص الأصول الأصلي المستهدف ، على سبيل المثال ، 60٪ أسهم و 40٪ سندات ، ولكن إذا كان أداء الأسهم جيدًا خلال الفترة ، فقد يؤدي ذلك إلى زيادة وزن أسهم المحفظة إلى 75٪. إذا حدث ذلك ، فقد يقرر المستثمر بيع بعض الأسهم وشراء السندات لاستعادة تخصيص المحفظة الأصلي بنسبة 60/40.

يوصى عمومًا بأن يعيد المستثمرون فحص التخصيصات مرة واحدة على الأقل سنويًا ، للسماح بإجراء أي إعادة التوازن للمحفظة. تمنح إعادة التوازن المستثمرين فرصة البيع بسعر مرتفع والشراء بسعر منخفض ، والحصول على مكاسب من الاستثمارات عالية الأداء وإعادة استثمارها في المجالات التي لم تشهد مثل هذا النمو بعد ، لذا ، فإن إحدى الإجابات على السؤال “ما هي إدارة المحافظ؟” هي: مراقبة ومراجعة محفظتك بانتظام لتحسين نتائجها.

هل يجب إنشاء محفظة في سوق الفوركس؟

يكاد يكون من غير الممكن العمل على جميع خيارات الاستثمار ،لا يمكن لكل المتداولين تتبع جميع المنتجات الصناعية ، وجميع السلع القيمة ، وجميع المنتجات الزراعية ؛ ولا يمكنهم متابعة جميع أسعار الصرف ، وجميع مؤشرات أسواق الأسهم ، وأنظمة العملات المشفرة ، سوف يستغرق الأمر بعض الوقت لمتابعتها جميعًا مرة واحدة ، سوف يحتاجون إلى النظر في جميع التطورات الدولية الوطنية ، والتقويمات الاقتصادية ، والبيانات ، والقرارات السياسية ، بدلاً من ذلك ، يجب عليهم اختيار أدوات معينة والتركيز على تلك الأدوات ، عندما تقوم بالتقييم من وجهة النظر هذه ، يجب أن تتذكر أنه يجب عليك إنشاء محفظة من أجل تشغيل نظام تتبع سليم.