هل تخطط لتسجيل نفسك للحصول على حساب تداول مع وسيط؟ هل طلبوا منك توثيق حساب التداول قبل استلام السحب أو المكافأة؟
كثير من الناس ليسوا على دراية كاملة بعملية التوثيق ، وهذا شائع بشكل خاص بين المتداولين الجدد ، لكنك لا تعرف مدى أهمية التوثيق من حساب التداول للحصول على أي مكافأة أو إجراء أي إيداع أو طلب سحب.
لأي وسيط شرعي ، من الضروري اجتياز عملية التوثيق ، لأنها إحدى عمليات “اعرف عميلك” المهمة لمتابعة اللوائح المالية ، من خلال هذه المقالة مباشرة ، سنشرح سبب ضرورة التوثيق من حساب التداول وكيف يمكنك التوثيق منه في بضع دقائق فقط.
لماذا يجب عليك التوثيق من حساب التداول؟
بصفتك متداولًا ، فمن رغبتك في فتح حساب وإيداع أموالك على الفور ، لكن هذا ليس بهذه البساطة كما تأخذه! يعمل الوسيط الخاضع للتنظيم دائمًا وفقًا لقضايا وإجراءات الامتثال المتنوعة للسلطة التنظيمية ، علاوة على ذلك ، يتضمن هذا الإجراء بأكمله سلسلة من الوثائق من العملاء بخصوص KYC (اعرف عميلك).
إذا لم يتم التوثيق من حسابك ، فلن تكون قادرًا على أداء أي أنشطة تداول ، سنناقشه لاحقًا ولكن قبل ذلك ، دعنا نناقش المستندات التي تحتاجها للتحقق من الحساب.
ما هي الوثيقة التي تحتاجها للتحقق من حساب التداول؟
حسنًا ، مستندات التوثيق لجميع الوسطاء متطابقة ، ولكن قد يظهر الاختلاف بعد بلد إقامتك ، أولاً ، عليك التوثيق من ملفك التجاري عن طريق تحميل صورة واضحة مع بعض المستندات الضرورية المذكورة أدناه.
يمكنك التوثيق من ملف التعريف الخاص بك عن طريق تحميل نسخ ملونة واضحة (صورة متحركة أو مسح ضوئي) من المستندات التالية:
إثبات الهوية (POI)
يجب عليك إرفاق جواز سفرك أو رخصة القيادة أو بطاقة الهوية الوطنية الخاصة بك ، والتي يجب أن يكون عليها أيضًا إثبات عنوان إقامتك الصحيح ، إذا لم يكن الأمر كذلك ، فعليك تقديم إثبات موثق إضافي لعنوانك ، يجب أن تكون جميع التفاصيل الخاصة بك صالحة ، يجب أن تحتوي مستنداتك على الاسم الكامل وتاريخ الميلاد وتاريخ الإصدار والصورة الواضحة وتاريخ انتهاء الصلاحية.
إثبات العنوان أو الإقامة (POA)
يجب أيضًا تقديم التوكيل الرسمي ، وهو إثبات العنوان أو الإقامة ، يجب ألا تقدم فواتير الخدمات العامة أو كشف حساب مصرفي مر عليه أكثر من 6 أشهر ، يجب أن يكون شعار واسم المُصدر مرئيين بدرجة كافية ، بالإضافة إلى اسمك الكامل وتاريخ الإصدار والعنوان ، امسح مستنداتك ضوئيًا بعناية حتى تكون جميع أركان معلوماتك مرئية.
كل هذه المستندات إلزامية لتأكيد هويتك بالإضافة إلى الحساب الذي ستجري التداول عليه ، بصرف النظر عن معالجة الحساب ، يجب عليك أيضًا اتباع الأوامر الأساسية والصارمة التي يضعها المنظمون الماليون.
لماذا لا يمكنك تحميل المستندات الخاصة بك للتحقق؟
أحيانًا تحصل على خطأ عند تحميل مستنداتك لعملية التوثيق ، تأكد من أن:
يجب ألا يزيد حجم المستند عن 15 ميغا بايت.
يجب أن يكون المستند أو الملف بتنسيقات gif و jpg و tiff و png و doc و docx و pdf.
في حالة استمرار وجود رسالة الخطأ ، يمكنك إرسال مستنداتك مباشرة إلى الوسيط من خلال دعم البريد الإلكتروني.
لكل وسيط قواعده ولوائحه الخاصة لأداء عملية حساب التداول التي تحتاج إلى الامتثال لها ، ولكن ، لسوء الحظ ، قد يؤدي خطأك الوحيد إلى حظر حسابك.
كم من الوقت سيستغرق التوثيق من حساب التداول الخاص بك؟
تعتمد المدة الإجمالية للتحقق من حساب التداول على الوسيط الذي فتحت الحساب معه ، بمجرد تحميل جميع الوثائق الخاصة بك ، ستستغرق العملية 10 دقائق حتى تنتهي أو حتى 24 ساعة.
سيقوم غالبية الوسطاء بإخطار عملائهم بمجرد التوثيق من الحساب ، قم بزيارة لوحة معلومات المتداول على موقع الويب الخاص بالوسيط لمتابعة حالة التوثيق ، بمجرد التوثيق من حسابك ، ستظهر علامة خضراء بجوار اسم المستخدم الخاص بك في ملف التعريف الخاص بك.
ماذا سيحدث إذا لم يتم التوثيق من حسابك؟
قد يؤدي عدم التوثيق من حساب التداول الخاص بك إلى وضعك في عوائق معينة ، مما يؤدي إلى إزعاج وظائف التداول بالكامل ، بعض المشكلات الشائعة التي يمكن أن تنشأ هي:
لن يُسمح لك بأداء التداول.
أي حساب لم يتم التوثيق منه سيتم تقييده من قبل الوسيط ، لا يمكن تنفيذ أنشطة المتداول لفترة طويلة ، يمكنهم المتابعة بمجرد التوثيق من حسابهم.
هؤلاء العملاء الذين لا يقومون ب التوثيق من الحساب يعتبرون عملاء محفوفين بالمخاطر داخل الوساطة ، يمكنهم المجادلة بشأن الموافقة على الحصول على الخدمات المقدمة مع مزود بطاقة الائتمان أو البنك.
لن تتمكن بعد الآن من إضافة أي أموال إلى حسابك ، نظرًا لأنه تم تصنيف العميل بالفعل على أنه عميل محفوف بالمخاطر ، فلا يمكنه إدارة حسابه أو التحكم فيه حتى يتم التوثيق .
