يمكن أن تلعب الاستثمارات دورًا مهمًا في مساعدتك على تحقيق أهدافك المالية ، ومع ذلك ، فإن بناء محفظة استثمارية يمكن أن يشعر بالارتباك ، هناك العديد من الطرق المختلفة للاستثمار والادخار لمستقبلك ، العمل مع شخص تثق به والتركيز على مجموعة محددة من الخطوات ، تتمحور حول ما تحاول تحقيقه ، يمكن أن يجعل العملية أسهل بكثير ومخصصة لك.
لذلك ، نوصي بالعمل مع مستشارك المالي بشأن هذه الخطوات لبناء محفظة:
- حدد أهدافك
- وازن راحتك بالمخاطرة
- افهم أفقك الزمني
- اتفق على مزيج محفظة مثالي
- ضمان التنويع المناسب
-
تحديد أهدافك
عندما يتعلق الأمر بإنشاء محفظة استثمارية ، فإن الأمر كله يبدأ بك وبطموحاتك ، لذلك ، قبل أن تبدأ في اختيار كيفية الاستثمار ، نريد منك أن تفكر في سبب قيامك بالاستثمار ، بالإضافة إلى دوافعك والقيم التي تقودها ،ما هو أهم شي بالنسبة لك؟ من المهم أن تستند محفظتك الاستثمارية إلى هدف يساعدك في تحقيق أهدافك المالية الفريدة ، بعد كل شيء ، فإن الخطر الأكبر الذي تواجهه ليس في سوق الأسهم – فهو لا يصل إلى أهدافك طويلة المدى.
-
وازن راحتك بالمخاطرة
يعد تقييم مدى ارتياحك للمخاطرة أمرًا مهمًا لأنه من غير المحتمل أن تصل إلى أهدافك طويلة المدى إذا تخلت عن استراتيجيتك أثناء التراجع الحتمي للسوق قصير المدى ، يمكن أن يساعدك تحديد مستوى راحتك مع المخاطر ومراجعته بشكل دوري في تجنب بعض أخطاء الاستثمار العاطفي ، مثل مطاردة الأداء.
قد تواجه استثمارات النمو ، مثل الأسهم أو الصناديق المشتركة للأسهم ، تقلبًا أكبر في السوق من الاستثمارات الموجهة نحو الدخل ، مثل السندات أو صناديق السندات المشتركة ، ولكنها يمكن أن توفر فرصًا لتحقيق عوائد أعلى.
يمكن أن يساعد التنويع المناسب عبر الجودة والاستثمارات طويلة الأجل في مواءمة مخاطر محفظتك مع مستوى راحتك.
يمكن أن يساعدك العثور على هذا التوازن الصحيح على البقاء على المسار نحو استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
-
افهم أفقك الزمني
تحتاج إلى تحديد متى ستحتاج إلى أموالك ، والتي ترتبط ارتباطًا مباشرًا بأهدافك المالية ، من المحتمل أن يكون لكل هدف مالي أفق زمني مختلف.
على سبيل المثال ، إذا كنت تدخر للتقاعد ، فكر في الوقت الذي تريد فيه التقاعد ، إذا كان هناك هدف آخر يتمثل في دفع تكاليف الكلية ، فسوف يعتمد أفقك الزمني على الوقت الذي سيبلغ فيه أطفالك سن الكلية وعدد سنوات الدراسة التي تخطط لدفع أجرها.
عادةً ، كلما طالت مدة الاستثمار ، زادت قدرتك على تعويض الانخفاضات المحتملة في السوق ، مما يتيح لك إمكانية التفكير في استثمارات ذات عائد أكبر ، مع تقصير أفقك الزمني ، نوصي بالتحول إلى استثمارات أكثر تحفظًا والتي عادةً ما يكون لها تقلبات أسعار أقل.
-
الاتفاق على مزيج المحفظة الأمثل
هناك توقعات للمخاطر والعائد مرتبطة بكل استثمار تختاره ، إذا كانت المحفظة الاستثمارية تتكون أساسًا من استثمارات ذات دخل ثابت ، فمن المحتمل أن يكون لها مخاطر أقل وتوقعات عائد أقل ، إذا كانت المحفظة الاستثمارية أكثر تركيزًا على الأسهم ، فمن المحتمل أن تنطوي على مخاطر أعلى وتوقعات عوائد أعلى.
-
ضمان التنويع المناسب
بمجرد الاتفاق على مزيج من الاستثمارات في الأسهم والدخل الثابت الذي يتماشى مع وضعك ، نوصي ببناء محفظة متنوعة عبر مجموعة متنوعة من فئات الأصو ،. فئات الأصول هي مجموعات من الاستثمارات تشترك في نفس المخاطر وخصائص العوائد. نظرًا لأن فئات الأصول تتصرف بشكل مختلف بمرور الوقت ومن المستحيل معرفة أيها قد يكون الأفضل أداءً في أي عام معين ، فإن امتلاك محفظة متنوعة يساعد في إدارة المخاطر ، وإنشاء أساس أكثر صلابة.
ابدأ ببناء محفظتك الاستثمارية اليوم
يمكن أن يكون التأكد من أن لديك المحفظة الاستثمارية المناسبة لأهدافك المالية أسهل في تحقيقه عندما تشترك مع المستشار المالي المناسب ، سيساعدك مستشارينا الماليين في موقع الكابيتال في بناء محفظة استثمارية تتوافق مع أهدافك المالية الآن وفي المستقبل معا .
